🎙️ Invité : Romain Perrin

🎯 L’assurance-vie est le placement préféré des Français, avec près de 3 000 milliards d’euros d’encours. Pourtant, elle est aussi l’un des placements les plus mal compris : confusion entre assurance et placement, absence de risque (souvent), allocation d’actif qui n’évolue pas, etc.

Dans cet épisode, David reçoit Romain Perrin, conseiller en gestion de patrimoine, ancien banquier privé, pour partager les erreurs les plus courantes concernant l’assurance-vie.

Les thèmes suivants sont abordés :

👉 Ce qu’est réellement une assurance-vie : une enveloppe fiscale, pas un produit

👉 Fiscalité des retraits avant et après 8 ans : PFU, abattements, prélèvements sociaux

👉 Fiscalité en cas de transmission : règles clés concernant les versements avant et après 70 ans

👉 Pourquoi se focaliser uniquement sur les frais est une erreur

👉 Gestion pilotée, gestion conseillée, gestion libre : pour qui et dans quels cas

👉 Pourquoi un contrat peu chargé en frais peut sous-performer durablement

👉 L’importance de l’allocation d’actifs et de son évolution dans le temps

👉 Fonds en euros : fonctionnement, rôle et limites face à l’inflation

👉 Pourquoi une exposition massive aux fonds en euros est un risque à long terme

👉 Ce qui fait réellement la performance : Cycles de marché, timing et arbitrages

🔎 Pour retrouver Romain Perrin sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/romain-perrin-1923162aa/

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Jugeote est un podcast français dédié aux finances personnelles, à l’investissement et à la gestion de patrimoine. Chaque épisode propose des analyses factuelles et des échanges approfondis avec des experts de l’immobilier, de la Bourse, des ETF, des SCPI, du crowdfunding, de la fiscalité, du budget et des revenus complémentaires.

Le podcast s’adresse aux particuliers qui souhaitent mieux investir leur argent, comprendre les mécanismes de rendement et de risque, optimiser leur fiscalité en France, et construire une stratégie d’investissement long terme, rationnelle et adaptée à leur situation.

Jugeote privilégie une approche structurée et pragmatique pour aider les auditeurs à prendre de meilleures décisions financières, éviter les erreurs courantes et développer une vision durable de l’investissement.

Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, et ne sauraient se substituer à l’avis d’un professionnel qualifié.